Generali innove sur ses contrats d'assurance-vie

Une nouvelle génération d'assurance-vie

Generali Patrimoine vient d'annoncer une refonte majeure de sa gamme d'assurance-vie. Au cœur de cette évolution : l'ouverture du Private Equity au plus grand nombre, jusqu'ici réservé aux investisseurs institutionnels et aux clients très fortunés.

Ce qui change concrètement

L'assureur intègre désormais sur ses contrats d'assurance-vie :

• Des unités de compte Private Equity accessibles dès quelques milliers d'euros, avec une diversification thématique (santé, transition énergétique, technologie).
• Un fonds en euros dynamisé combinant une poche obligataire classique et une poche d'actifs réels (immobilier, infrastructure) pour viser un rendement supérieur.
• Des ETF actifs ESG sélectionnés selon des critères extra-financiers stricts.

Pourquoi c'est intéressant pour votre patrimoine

Le Private Equity offre historiquement des rendements supérieurs aux marchés cotés (environ +3 à +5 points par an sur longue période), au prix d'une liquidité plus faible. Logé dans un contrat d'assurance-vie, il bénéficie en outre du cadre fiscal avantageux de l'enveloppe : taxation réduite après 8 ans, transmission optimisée.

Cette démocratisation marque un vrai changement de paradigme. Le non-coté devient enfin accessible aux particuliers, dans un cadre fiscal protecteur.

Notre lecture chez HD Finance

Nous étudions actuellement ces nouveaux supports pour les intégrer aux allocations de nos clients dont le profil et l'horizon le permettent. Le Private Equity reste un actif de diversification long terme (8-10 ans minimum) qui n'a pas vocation à représenter plus de 10 à 20 % d'un patrimoine financier.

Pour étudier l'opportunité d'y placer une partie de votre épargne, prenez rendez-vous avec votre conseiller Loris.