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Prendre rendez-vous →Construire, protéger, transmettre. HD Finance vous accompagne dans la durée, avec l'attention d'un conseiller dédié.
C'est un cabinet qui vous conseille sur tout votre patrimoine : épargne, maison, impôts, retraite, ce que vous laisserez à vos proches. Contrairement à une banque, nous n'avons pas de placements à nous. Nous travaillons avec de nombreux assureurs et sociétés de placement.
Nous commençons toujours par comprendre vos projets, vos priorités et vos inquiétudes. Nous ne vous proposons rien avant.
Premier rendez-vousNous comparons de nombreux placements et retenons ceux qui vous conviennent. Aucune banque, aucun assureur ne possède une part du cabinet.
Offres comparéesAvant toute signature, vous recevez par écrit nos conseils, leurs raisons, les risques, les frais et notre rémunération. C'est vous qui décidez.
Noir sur blancNaissance, retraite, héritage, vente d'entreprise : votre vie change. Nous refaisons le point avec vous et adaptons nos conseils.
À vos côtésFondé en 2007 · Membre de l'ANACOFI-CIF, association agréée par l'AMF · Inscrit à l'ORIAS · Contrôlé par l'ACPR pour l'assurance
Chaque démarche patrimoniale part d'un projet précis. Choisissez le vôtre, nous vous expliquons comment nous l'abordons.
Donation, assurance-vie, démembrement, Dutreil
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Estimation des droits, effort d'épargne, choix des enveloppes
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Valorisation, apport-cession, réinvestissement, après-cession
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PER, déficit foncier, dispositifs immobiliers, arbitrage entre enveloppes
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Prévoyance, assurance emprunteur, régime matrimonial
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Neuf, ancien, SCPI, financement, mode de détention
DécouvrirAu-delà des distinctions et des agréments, le meilleur regard sur notre métier reste celui de ceux qui nous accordent leur confiance. Voici, en toute transparence, quelques témoignages anonymisés de clients que nous accompagnons au quotidien dans la construction et la protection de leur patrimoine.
Quatre profils complémentaires, un même engagement : vous accompagner avec rigueur, transparence et bienveillance dans toutes les décisions patrimoniales qui jalonneront votre vie.
Plus de 95 années cumulées d'expertise au service de plus de 300 clients suivis sur le long terme. Chez HD Finance, vous bénéficiez à la fois de la solidité d'une équipe expérimentée et de la fraîcheur d'un cabinet à taille humaine.
Un excellent conseil patrimonial ne suffit pas : vous devez aussi vous sentir en sécurité. Nos accréditations couvrent l'ensemble du champ patrimonial, financier, assurantiel, juridique et immobilier.
Notre exigence : un conseil rigoureux, légalement encadré, et une information transparente, notamment sur les modes de rémunération du cabinet (honoraires et, le cas échéant, commissions perçues auprès des producteurs partenaires) conformément aux obligations de la DDA et de MIF II. À ce titre, le cabinet exerce une activité de conseil non indépendant au sens de MIF II.
Le cabinet HD Finance figure chaque année dans le classement des meilleurs conseillers en gestion de patrimoine de France.
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Résidence principale, investissement locatif ou opération de défiscalisation, notre équipe dédiée sélectionne pour vous les programmes adaptés partout en France et vous accompagne de la recherche du bien au financement, à la fiscalité et jusqu'à la remise des clés.
Notre processus commence par vous. Pourquoi votre patrimoine est-il important pour vous ?
Prendre rendez-vous →Un cabinet de gestion de patrimoine analyse votre situation patrimoniale globale, fiscale, juridique, financière et immobilière, pour vous orienter vers des solutions adaptées à vos objectifs et à votre profil. HD Finance est un cabinet régulé (CIF : ANACOFI-CIF N°E001823, IAS/COBSP : ORIAS N°08 040 619), tenu au devoir de conseil renforcé prévu par MIF II et la DDA. Le cabinet exerce une activité de conseil non indépendant au sens de MIF II et perçoit, le cas échéant, des commissions auprès des producteurs partenaires, dans la transparence prévue par la réglementation.
Nous accompagnons des particuliers, professionnels libéraux, chefs d'entreprise et cadres du Grand Est souhaitant valoriser leur capital, préparer leur retraite, optimiser leur fiscalité ou organiser leur succession.
Le premier entretien est offert et sans engagement. Nous prenons le temps de comprendre votre situation, vos objectifs et vos contraintes. À l'issue de cet échange, nous vous présentons un premier diagnostic patrimonial.
Oui. Notre approche inclut des stratégies légales de réduction de l'impôt sur le revenu (IR) et de l'IFI, adaptées à votre tranche marginale d'imposition (TMI).
Convertir votre épargne en revenus complémentaires à la retraite nécessite une structuration sur mesure : rentes, retraits programmés ou revenus immobiliers, adaptée à votre profil, vos objectifs et votre situation fiscale.
Non. Bien que notre cabinet soit basé au 32 rue de Verdun, 57160 Châtel-Saint-Germain (proche Metz), nous proposons des rendez-vous en visioconférence. Lundi au vendredi de 9h à 12h et de 14h à 18h, sur rendez-vous uniquement.
Premier entretien offert et sans engagement. Rencontrez-nous à Châtel-Saint-Germain, près de Metz, ou en visioconférence.
Trois informations rapides pour que votre conseiller arrive préparé. Vous accéderez ensuite à notre agenda pour réserver votre créneau.
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