Conseil en gestion de patrimoine à Metz

HD Finance est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine indépendant établi à Châtel-Saint-Germain, à dix minutes de Metz. Depuis 2007, il accompagne particuliers, dirigeants et professions libérales du bassin messin sur l'audit patrimonial, les placements, la retraite, la fiscalité, l'immobilier et la transmission. Le premier rendez-vous est offert.

HD Finance est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine indépendant, basé à Châtel-Saint-Germain, à quelques minutes de Metz. Depuis 2007, nous accompagnons les particuliers, les dirigeants d'entreprise et les professions libérales du Grand Est dans la construction, la protection et la transmission de leur patrimoine.

Un cabinet indépendant à Metz et dans le Grand Est

Notre indépendance est un principe fondamental. HD Finance travaille en architecture ouverte, sans exclusivité avec un fournisseur, pour sélectionner les meilleures solutions patrimoniales du marché. Nos honoraires sont clairs, nos analyses sont indépendantes, et nos recommandations sont uniquement guidées par votre intérêt.

Nos clients sont majoritairement établis à Metz et dans son agglomération, mais aussi dans toute la Moselle, en Meurthe-et-Moselle, au Luxembourg et plus largement dans le Grand Est. Certains sont accompagnés depuis nos premières années, d'autres nous ont rejoints récemment sur recommandation.

Nos domaines d'intervention

HD Finance propose un accompagnement patrimonial complet couvrant huit familles de solutions :

• Assurance-vie, l'enveloppe multi-supports la plus utilisée en France, avec sélection en architecture ouverte des meilleurs contrats du marché.
• Assurance-vie luxembourgeoise, pour les patrimoines élevés à la recherche de protection renforcée et d'accès aux actifs premium.
• Plan d'Épargne Retraite (PER), un des piliers de nos stratégies fiscales : déduction du revenu imposable et sortie souple à la retraite.
• SCPI, la pierre-papier pour investir dans l'immobilier professionnel européen sans les contraintes de gestion.
• Private Equity, accès au capital des entreprises non cotées, désormais accessible dès quelques milliers d'euros.
• Trésorerie d'entreprise, optimisation des excédents pour les dirigeants et sociétés.
• Épargne salariale, PEE et PERECO pour l'abondement employeur.
• Contrat de Capitalisation, le cousin discret de l'assurance-vie, souscrit aussi par les personnes morales.

Notre méthode d'accompagnement

Chaque mission commence par un audit patrimonial complet : votre situation familiale, votre patrimoine actuel, vos objectifs à court et long terme, votre horizon de placement, votre appétence au risque, votre situation fiscale. À l'issue de cet audit, nous construisons une stratégie sur mesure et vous présentons les solutions concrètes qui la mettent en œuvre.

La relation est ensuite construite dans la durée : rendez-vous annuel de suivi minimum, adaptations aux évolutions législatives (lois de finances), aux changements de vie (mariage, naissance, transmission, cession d'entreprise) et aux tendances de marché.

Habilitations et cadre réglementaire

HD Finance exerce sous l'ensemble des habilitations requises pour un conseil patrimonial complet :

• CIF, Conseiller en Investissements Financiers immatriculé à l'ORIAS, adhérent d'une association professionnelle agréée AMF
• IAS, Intermédiaire en Assurance, pour la distribution d'assurance-vie et de prévoyance
• CJA, Compétence Juridique Appropriée, pour les consultations juridiques accessoires
• Carte T, Transaction immobilière

Le cabinet figure au palmarès Décideurs Magazine des meilleurs cabinets de conseil en gestion de patrimoine, distinction renouvelée plusieurs années consécutives.

Prendre rendez-vous avec un conseiller HD Finance à Metz

Le premier entretien est offert et sans engagement. Il se déroule dans nos bureaux de Châtel-Saint-Germain (à 10 minutes de Metz-centre), à votre domicile ou par visioconférence selon votre préférence.

Pour construire votre stratégie patrimoniale avec un cabinet indépendant du Grand Est, prenez rendez-vous en ligne ou appelez-nous directement.